Esteban David Santana Agredo, consultor financiero en Madrid.

Soy consultor financiero en Madrid, especializado en planificación financiera. Mi trabajo consiste en comprender la situación de cada persona y ayudarle a organizar sus decisiones financieras en función de sus objetivos.

Llevo cinco años trabajando en el sector financiero y, desde hace un año y medio, desarrollo mi actividad profesional en colaboración con OVB.

Trabajo con particulares, familias, empresarios, jóvenes y profesionales, adaptando el análisis y la planificación a las circunstancias de cada persona.

El punto de partida no es una solución concreta, sino entender dónde estás, cuáles son tus prioridades y qué quieres conseguir. A partir de ahí se pueden ordenar las distintas decisiones financieras y trabajar una estrategia con una visión de corto, medio y largo plazo.

La planificación puede abarcar diferentes etapas y objetivos: desde organizar el ahorro y crear un fondo para imprevistos hasta preparar la compra de una vivienda, planificar la jubilación, proteger a la familia o trabajar en la creación y crecimiento del patrimonio.

El objetivo es que las distintas decisiones financieras tengan sentido dentro de un mismo planteamiento y que puedas entender por qué se toman y cómo pueden contribuir a tus objetivos.

Este enfoque busca que cada decisión forme parte de una planificación ordenada y comprensible, teniendo en cuenta tanto las necesidades actuales como los objetivos que puedan surgir a lo largo del tiempo.